ＳＢＩ証券、ラップ型ファンド「Ｍｙ－ラップ」を安定・積極の２タイプで提供開始

　ＳＢＩ証券は２０１４年１１月２１日、ＳＢＩアセットマネジメント、モーニングスター・アセット・マネジメントのＳＢＩグループ３社が連携して商品の運用や販売に取り組むラップ型ファンド「ＳＢＩグローバル・ラップファンド（愛称：Ｍｙ－ラップ）」を１１月２８日より提供開始すると発表した。「Ｍｙ－ラップ」は、ＳＢＩアセットマネジメントが設定・運用にあたり、モーニングスター・アセット・マネジメントが投資助言を行い、販売をＳＢＩ証券が担う。 　ラップ型ファンドは、投資方針の提案から実際の商品選定・運用、その後の報告や見直しまでトータルで行う「オーダーメイド型」の投資ニーズに対応し、主に富裕層を対象とした商品としてニーズが高まっている「ラップ口座」や「ファンドラップ」などで使われる「投資一任契約」のエッセンスを、１万円から投資可能な投資信託として提供するもの。 　「ＳＢＩグローバル・ラップファンド（愛称：Ｍｙ－ラップ）」は、リスクが控えめな「安定型」、比較的リスクが高く大きなリターンを狙う「積極型」の２種類のモデル・ポートフォリオを用意した。ＷＥＢサイト上でいくつかの質問事項に答えるだけで、投資方針・リスク許容度に応じた投資信託とその組み合わせが選択できる「イージーオーダー型」の商品設計になっている。 　たとえば、ＮＩＳＡで中長期保有する銘柄に悩んでいる人、先進的な資産運用を求める方、分散投資はしたいけれど自分でポートフォリオを管理しきれないという人など、「さまざまな運用ニーズに合わせて活用いただけるものと期待しております」としている。また、販売手数料無料のノーロードで販売する。 　「ＳＢＩグローバル・ラップファンド（愛称：Ｍｙ－ラップ）」の特徴は、ファンドオブファンズ方式で運用し、モーニングスター・アセット・マネジメントの助言で、世界中のＥＴＦや投資信託の中から投資対象を選定し、機関投資家も活用するスマートベータ投資やヘッジファンド投資などの最先端の投資手法を駆使する。 　また、経済環境や市況見通しの変化などにより、機動的に資産配分比率や投資対象ファンドを見直す。そして、ポートフォリオの見直し状況などについて、四半期毎に報告を行うとしている。 　基本投資比率は、「安定型」は債券型投資７０％、株式型投資３０％。「積極型」は債券型投資３０％、株式型投資７０％。それぞれ投資比率をプラスマイナス１０％の範囲で変動させることがある。 　信託設定日は２０１４年１２月１１日。販売手数料はゼロ。信託報酬は「安定型」は年１．５８％、「積極型」は年１.６５％。それぞれ売却時に信託財産留保金として売却金額の０．１０％を控除する。（編集担当：徳永浩）