ＮＩＳＡは年内８１５万口座が開設され平均６５万円を投資＝野村総研

　野村総合研究所は２０１４年７月２９日、「ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の利用実態調査（第５回）」の集計結果を発表した。同社は２０１３年２月から、ＮＩＳＡについての定点観測を実施している。今回は２０１４年６月２８日、２９日に調査を実施し、「ＮＩＳＡについての認知度は前回２０１４年２月調査とほぼ同水準（７０％程度）ながら、ＮＩＳＡの普及によって“投資”に関してポジティブなイメージを持つ人が多いことがわかった。ＮＩＳＡを通じた総投資額は２０１４年だけで５．３兆円に達するだろう」（金融ＩＴナビゲーション推進部の金子久氏）としている。 　調査はインターネットを通じて行われ、全国の２０代から７０代の男女７０００人から得た回答を分析した。また、調査結果を、性・年代別人口分布に関して、国立社会保障・人口問題研究所「日本の将来推計人口（２０１２年１月推計）」、株式ないしそれ以外の投資商品の保有区分については「ＮＲＩ生活者１万人アンケート（金融編）（２０１３）」に基づいて推定し、アンケート結果のサンプルを補正して分析した。 　今回の調査によると、年内にＮＩＳＡ口座の申し込みを行う人は、既に申し込んだ７１０万人も含め、８１５万人に達する見込み。また、昨２０１３年末時点で、投資商品を保有していなかった１５４万人がＮＩＳＡ口座開設を申し込み済み。この新規に投資口座を開設した人のうち、２０－３０代が３５．４％を占め、「ＮＩＳＡによって若い世代が、新たに投資口座を設けていることは評価できる成果」（金子氏）と評価した。また、ＮＩＳＡを通じて、初めて投資口座を開く人は、年内に２１４万人に達すると推計している。 　なお、年内にＮＩＳＡ口座開設を行うと推計される８１５万人の平均投資予定額は６５万円、「２０１４年のＮＩＳＡ総投資額は５．３兆円に達する見込み」と推計した。また、年内に投資上限の１００万円を投資するひとは４１８万人（５１．３％）、口座を開設したものの投資しない人が１４８万人（１８．２％）出るだろうと見通している。 　また、ＮＩＳＡ口座を利用して投資済みの人のうち、６割程度が投資信託を購入し、２割程度が積立投資を利用していることも分かった。この積立投資については、２０代女性が「積立投資のみ」（２６．８％）、「一括投資と積立投資の両方」（１４．３％）と４割以上が利用し、目立って利用比率が高い。 　今回の調査では、「投資」に関するイメージ調査を行っているが、一般的に投資に関しては「素人には難しい」「お金に余裕がある人向け」「不安・心配である」「損をする」「ギャンブル・賭博」のようなネガティブなイメージを持っているが、ＮＩＳＡに関してはネガティブなイメージが薄いことがわかった。「少額から始められる」「非課税」「初心者・若者向け」等のイメージを持つ人が多く、ＮＩＳＡが投資に関するポジティブなイメージ形成に役立っている。 　さらに、既にＮＩＳＡ口座を開設した人のうち、２２．７％が来年はＮＩＳＡ口座を開設する金融機関を変更したいと考えていることがわかった。変更理由は、「手数料が高い」（２５．８％）、「他の金融機関のサービスを利用してみたい」（２４．４％）など。「別の金融機関の口座を開くことで、またキャンペーンを利用したい」（１８．５％）という考える人もいる。（取材・編集担当：徳永浩）